合规备案新进展 E 都市钱包完成行政核查工作

回顾整个 2018 年," 合规 " 无疑是互联网金融行业的关键词," 备案 " 近期更是最常被业内人士提及的词汇之一。进入 12 月,距离监管部门要求的 12 月 31 日合规检查的最后期限越来越近,网贷行业合规赛跑迎来倒计时。

平台的备案进程成为大家非常关心的问题,也是各大平台首要努力的方向。据了解,互联网金融平台 E 都市钱包 11 月底已完成网贷机构合规检查之行政核查工作,合规进程迈入新的台阶。

网贷监管体系日趋成熟 行业回归本真

今年 8 月份,全国 P2P 网贷借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《开展网贷机构合规检查工作的通知》和《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》 ( 下称《108 条》 ) ,并要求所有平台在 2018 年 12 月底完成机构自查、自律检查和行政核查工作,预示着全国范围内的 P2P 合规检查陆续展开。

随后,伴随着政府和监管层对网贷风险的认识和理解逐步深化,陆续出台了一系列的监管政策和办法措施,如 " 网络借贷的信息披露 "、" 互联网金融逾期催收公约 "、" 打击逃废债 " 等多项原则,互联网金融合规发展的目标逐渐清晰。据不完全统计,截止 2018 年 11 月底,全国各地发布关于互联网金融相关政策 67 条,其中涉及 P2P 备案、整改验收的相关政策共计 22 条;涉及 P2P 合规检查的相关政策共计 28 条;涉及打击非法金融活动的相关政策共计 10 条;涉及打击恶意逃废债等失信行为的相关政策共计 7 条。

目前,北京、上海、山东、深圳、广东、浙江等省、市地方互金整治办及相关管理部门也先后对辖区内 P2P 平台合规检查进行了针对部署,以机构自查和自律检查为基础,择机就报告内容及数据的真实性等开展进场行政核查工作。根据浙江发布的相关合规检查通知显示,自律检查截止时间为 2018 年 10 月 30 日,行政核查截止时间为 2018 年 11 月 31 日。

合规运营 E 都市钱包坚定普惠初心

这也意味着,浙江地区的合规检查时间相对紧凑,对网贷平台的要求也更高。以杭州地区的互联网金融服务平台 E 都市钱包为例,早在 9 月中旬平台正式向萧山区金融办提交《E 都市钱包合规自查报告》,就自身经营情况、借贷双方具体情况等把内容进行自纠自查工作;10 月份 E 都市钱包备案进程再进一步,完成了监管要求的合规检查第二步——自律检查,按照律所提供的尽调资料清单准备材料,并在现场对一些业务模式以及平台的信息进行问答。

在行政核查方面,E 都市钱包 11 月中旬完成由各方监管机构、自律检查指定律师事务所及会计师事务所实地举行的行政核查。至此,监管要求的合规检查三阶段的工作 E 都市钱包全部完成,平台合规进程进入新的阶段。

对此,E 都市钱包相关负责人表示:" 自《关于开展 P2P 网络借贷机构自律检查工作的通知》下发后,我们就迅速成立合规工作小组,工作小组由平台运营部、财务部、法务部、技术部等部门相关负责人和部分成员组成,严格按照监管机构及政策要求完成自律检查等工作。"

网贷平台如能通过合规检查,对于投资人对平台和行业的信心恢复将会起到很大作用,经营情况和流动性也有望得到改善。合规验收在即,E 都市钱包将继续以其稳健经营、合规发展的理念进一步优化平台产品和服务,参与建立普惠金融良性生态圈。

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